Serial VC

En 2023, Paul-Adrien Hyppolite et son associé lancent Spiko avec une idée simple : permettre aux entreprises de faire travailler leur trésorerie sans la bloquer. Avant ça, Paul-Adrien est économiste à la Direction générale du Trésor. Quand les banques centrales commencent à remonter leurs taux, il observe un décalage : le coût du crédit augmente immédiatement, mais la rémunération des dépôts beaucoup moins. Avec Spiko, ils veulent appliquer à la finance traditionnelle ce que la technologie permet déjà ailleurs : une trésorerie rémunérée quasiment en temps réel, disponible à tout moment, week-end compris. On a parlé de ce que les banques font réellement de l’argent déposé sur les comptes courants, du fonctionnement des fonds monétaires, de ce que la crypto a changé dans les infrastructures financières et de la manière dont Spiko s’est financé. ============ LES INVITÉS : Paul-Adrien Hyppolite - https://www.linkedin.com/in/paul-adrien-hyppolite-71217ab4/ Pierre Davadan - https://www.linkedin.com/in/pierre-davadan/ ========== 🎧 RETROUVE SERIAL VC 🎙️ Podcast : https://serialvc.bio.link/ 📩 Newsletter : https://serialvc.substack.com/subscribe 💼 LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/pierre-davadan/ 📸 Instagram : https://www.instagram.com/serial_vc/ 🎵 TikTok : https://www.tiktok.com/@serial.vc

La Chine et les États-Unis investissent massivement dans les technologies de demain. L’Europe peut-elle encore rester dans la course ?Dans cet épisode de Serial VC, je reçois Thierry Vandewalle, Fondateur de Wind, pour comprendre où se joue la prochaine grande vague technologique. Après vingt ans dominés par Internet, le SaaS et les marketplaces, Thierry estime qu’un nouveau cycle s’ouvre autour de l’énergie, la robotique, les semi-conducteurs, les nouveaux matériaux, le spatial et la défense. Face à la Chine et aux États-Unis, l’Europe dispose encore d’atouts majeurs, mais souffre d’un déficit de financement de l’innovation. Au programme : → Pourquoi la Chine prend autant d’avance sur certaines technologies → Pourquoi le cycle du digital arrive à maturité → Les secteurs qui pourraient créer les prochains géants européens → Comment identifier une startup capable de faire x10 → Pourquoi une excellente technologie ne suffit pas pour créer une grande entreprise → Comment Wind sélectionne quelques investissements parmi 3 000 startups reçues chaque année → Pourquoi l’Europe peut encore construire des entreprises technologiques de plusieurs milliards 🎙️ Thierry Vandewalle — Wind ━━━━━━━━━━━━━━━━━━LES INVITÉS : Thierry Vandewalle - https://www.linkedin.com/in/thierryvandewalle/ Pierre Davadan - https://www.linkedin.com/in/pierre-davadan/ ━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 🎧 RETROUVE SERIAL VC 🎙️ Podcast : https://serialvc.bio.link/ 📩 Newsletter : https://serialvc.substack.com/subscribe 💼 LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/pierre-davadan/ 📸 Instagram : https://www.instagram.com/serial_vc/`` 🎵 TikTok : https://www.tiktok.com/@serial.vc

En 2021, Ralph Ruimy et son associé Francky créent un assureur de zéro.Cinq ans plus tard : 850 000 contrats, 240 millions d'euros de primes sur l'année 2025, 90 produits.Ils ont levé 30 millions d'euros en seed auprès de Xavier Niel, Serena et Portage Ventures, obtenu leur agrément, et choisi de porter eux-mêmes le risque.On a parlé de ce que ça demande réellement, et de ce que l'IA change ou ne change pas dans un métier vieux de deux siècles.============LES INVITÉS :Ralph Ruimy - https://www.linkedin.com/in/ralph-ruimy-acheel-insurtech/Pierre Davadan - https://www.linkedin.com/in/pierre-davadan/==========🎧 RETROUVE SERIAL VC🎙️ Podcast : https://serialvc.bio.link/📩 Newsletter : https://serialvc.substack.com/subscribe💼 LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/pierre-davadan/📸 Instagram : https://www.instagram.com/serial_vc/``🎵 TikTok : https://www.tiktok.com/@serial.vc

Boris Golden a refusé certaines des meilleures startups qu’il ait jamais vues.Et après 11 ans dans le VC, il assume : son métier consiste à se tromper.Boris Golden est General Partner chez Partech, où il investit en amorçage depuis onze ans. Ancien chercheur en mathématiques puis entrepreneur, il nous raconte ce que le métier d’investisseur lui a appris sur l’incertitude, les erreurs et les quelques paris qui peuvent tout changer.Dans cet épisode de Serial VC, on parle notamment :→ Pourquoi son top 5 de startups refusées est meilleur que son top 5 de startups financées→ Pourquoi avoir raison une fois sur dix peut suffire en Venture Capital→ Comment le seed a changé en dix ans→ Pourquoi la croissance d'une startup ne prouve plus forcément grand-chose→ Ce que l’IA change dans la manière d’évaluer les entreprises→ Ce qu’un investisseur regarde réellement dans un pitch deck→ Pourquoi Boris considère le Venture Capital comme une « science molle »=====================LES INVITÉS : Boris Golden - https://www.linkedin.com/in/borisgolden/ Pierre Davadan - https://www.linkedin.com/in/pierre-davadan/=====================🎧 RETROUVE SERIAL VC🎙️ Podcast : https://serialvc.bio.link/📩 Newsletter : https://serialvc.substack.com/subscribe💼 LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/pierre-davadan/📸 Instagram : https://www.instagram.com/serial_vc/``🎵 TikTok : https://www.tiktok.com/@serial.vc

𝐉𝐚𝐦𝐚𝐢𝐬 𝐮𝐧 𝐥𝐢𝐯𝐫𝐞𝐮𝐫 𝐧𝐞 𝐯𝐚 𝐝𝐞𝐬𝐜𝐞𝐧𝐝𝐫𝐞 𝐝𝐞 𝐬𝐨𝐧 𝐬𝐜𝐨𝐨𝐭𝐞𝐫.Encore moins pour monter sur un vélo.C’est pourtant le pari qu’Asmaa Chakir Alaoui et ses associés ont fait avec VelyVelo.Au départ, le constat est simple :Les restaurants livrent en scooter.Mais le scooter coûte cher.Tombe en panne.Prend de la place.Crée du bruit.Et n’est plus adapté aux villes.Alors ils tentent autre chose :👉🏼 𝐫𝐞𝐦𝐩𝐥𝐚𝐜𝐞𝐫 𝐥𝐞 𝐬𝐜𝐨𝐨𝐭𝐞𝐫 𝐩𝐚𝐫 𝐮𝐧 𝐯𝐞́𝐥𝐨 𝐩𝐞𝐧𝐬𝐞́ 𝐩𝐨𝐮𝐫 𝐭𝐫𝐚𝐯𝐚𝐢𝐥𝐥𝐞𝐫.Pas un vélo de balade.Un vélo capable d’encaisser 𝟒𝟓 𝐚̀ 𝟔𝟎 𝐤𝐦 𝐩𝐚𝐫 𝐣𝐨𝐮𝐫.Un vélo facilement réparable.Un vélo financé comme un outil professionnel.Au début, beaucoup n’y croient pas.Aujourd’hui, plus personne ne trouve ça bizarre.Mais derrière cette évidence, il y a une boîte beaucoup plus complexe qu’elle n’en a l’air :𝐇𝐚𝐫𝐝𝐰𝐚𝐫𝐞.𝐅𝐢𝐧𝐚𝐧𝐜𝐞𝐦𝐞𝐧𝐭.𝐌𝐚𝐢𝐧𝐭𝐞𝐧𝐚𝐧𝐜𝐞.𝐑𝐞𝐜𝐨𝐧𝐝𝐢𝐭𝐢𝐨𝐧𝐧𝐞𝐦𝐞𝐧𝐭.𝐆𝐞𝐬𝐭𝐢𝐨𝐧 𝐝𝐮 𝐫𝐢𝐬𝐪𝐮𝐞.𝐃𝐞𝐫𝐧𝐢𝐞𝐫 𝐤𝐢𝐥𝐨𝐦𝐞̀𝐭𝐫𝐞.Et une cible que beaucoup évitaient :𝐥𝐞𝐬 𝐥𝐢𝐯𝐫𝐞𝐮𝐫𝐬 𝐢𝐧𝐝𝐞́𝐩𝐞𝐧𝐝𝐚𝐧𝐭𝐬.Asmaa résume ça simplement :𝐎𝐧𝐞 𝐛𝐢𝐤𝐞.𝐎𝐧𝐞 𝐣𝐨𝐛.Dans cet épisode, on parle de mobilité, de terrain, de dette, de quick commerce, de hardware…Et surtout d’un marché que tout le monde regarde aujourd’hui comme une évidence, mais que très peu avaient compris au départ.🎙️ 𝐍𝐨𝐮𝐯𝐞𝐥 𝐞́𝐩𝐢𝐬𝐨𝐝𝐞 𝐝𝐞 Serial VC 𝐚𝐯𝐞𝐜 Asmaa 𝐝𝐢𝐬𝐩𝐨𝐧𝐢𝐛𝐥𝐞 👇🏼

Pendant longtemps, dans le VC français, le pouvoir était simple : 𝐂𝐞𝐥𝐮𝐢 𝐪𝐮𝐢 𝐚𝐯𝐚𝐢𝐭 𝐥𝐞 𝐜𝐡𝐞́𝐪𝐮𝐢𝐞𝐫 𝐝𝐞́𝐜𝐢𝐝𝐚𝐢𝐭.Mais le marché a changé. Aujourd’hui, les meilleurs entrepreneurs ne cherchent plus seulement de l’argent.𝐈𝐥𝐬 𝐜𝐡𝐨𝐢𝐬𝐢𝐬𝐬𝐞𝐧𝐭 𝐥𝐞𝐮𝐫𝐬 𝐢𝐧𝐯𝐞𝐬𝐭𝐢𝐬𝐬𝐞𝐮𝐫𝐬.Dans ce nouvel épisode de Serial VC, j’ai reçu Pierre-Eric Leibovici de daphni.Pierre-Éric grandit à Grenoble, l’un des territoires européens les plus fertiles en spin-offs issues de laboratoires.Il commence sa carrière en Private Equity chez BNP Paribas.À l’époque, le venture capital français ressemble encore beaucoup à une extension du monde bancaire.Le risque dérange.Il est toléré, parfois accompagné, mais il ne structure pas encore vraiment les décisions.Il y a plus de 10 ans, Pierre-Éric cofonde daphni avec une conviction forte :𝐃𝐚𝐧𝐬 𝐥𝐞 𝐕𝐞𝐧𝐭𝐮𝐫𝐞, 𝐬𝐮𝐢𝐯𝐫𝐞 𝐥𝐞𝐬 𝐚𝐮𝐭𝐫𝐞𝐬 𝐧𝐞 𝐜𝐫𝐞́𝐞 𝐩𝐚𝐬 𝐝𝐞 𝐩𝐞𝐫𝐟𝐨𝐫𝐦𝐚𝐧𝐜𝐞.𝐂̧𝐚 𝐜𝐫𝐞́𝐞 𝐝𝐮 𝐦𝐢𝐦𝐞́𝐭𝐢𝐬𝐦𝐞.Depuis, le métier s’est transformé.La donnée est partout.Les fonds américains arrivent plus tôt.La concurrence s’intensifie.Les cycles s’accélèrent.Et pourtant, beaucoup d’investisseurs continuent de regarder ce que font les autres avant de décider.Dans cet épisode, on parle d’un sujet devenu central :𝐂𝐨𝐦𝐦𝐞𝐧𝐭 𝐬𝐞 𝐜𝐨𝐧𝐬𝐭𝐫𝐮𝐢𝐫𝐞 𝐮𝐧𝐞 𝐜𝐨𝐧𝐯𝐢𝐜𝐭𝐢𝐨𝐧 𝐝𝐚𝐧𝐬 𝐮𝐧 𝐦𝐚𝐫𝐜𝐡𝐞́ 𝐨𝐮̀ 𝐭𝐨𝐮𝐭 𝐩𝐨𝐮𝐬𝐬𝐞 𝐚𝐮 𝐜𝐨𝐧𝐬𝐞𝐧𝐬𝐮𝐬 ? Parce qu’au fond, c’est là que se joue une grosse partie du métier aujourd’hui.𝐃𝐚𝐧𝐬 𝐮𝐧 𝐦𝐨𝐧𝐝𝐞 𝐨𝐮̀ 𝐥𝐞𝐬 𝐦𝐞𝐢𝐥𝐥𝐞𝐮𝐫𝐬 𝐟𝐨𝐧𝐝𝐚𝐭𝐞𝐮𝐫𝐬 𝐜𝐡𝐨𝐢𝐬𝐢𝐬𝐬𝐞𝐧𝐭 𝐥𝐞𝐮𝐫𝐬 𝐢𝐧𝐯𝐞𝐬𝐭𝐢𝐬𝐬𝐞𝐮𝐫𝐬, 𝐪𝐮𝐞 𝐯𝐚𝐮𝐭 𝐞𝐧𝐜𝐨𝐫𝐞 𝐮𝐧 𝐕𝐂 𝐬𝐚𝐧𝐬 𝐩𝐨𝐢𝐧𝐭 𝐝𝐞 𝐯𝐮𝐞 ?

𝐄𝐭 𝐬𝐢 𝐯𝐨𝐭𝐫𝐞 𝐩𝐫𝐢𝐬𝐞 𝐝𝐞 𝐬𝐚𝐧𝐠 𝐩𝐨𝐮𝐯𝐚𝐢𝐭 𝐯𝐨𝐮𝐬 𝐝𝐢𝐫𝐞 𝐪𝐮𝐨𝐢 𝐟𝐚𝐢𝐫𝐞 𝐩𝐨𝐮𝐫 𝐫𝐞𝐬𝐭𝐞𝐫 𝐞𝐧 𝐛𝐨𝐧𝐧𝐞 𝐬𝐚𝐧𝐭𝐞́ ?Aujourd’hui, on fait des analyses.Une prise de sang. Parfois d’autres tests.On reçoit un PDF.Et on ne change rien.Pas parce qu’on ne veut pas.Parce qu’on ne sait pas quoi changer.Lucis (YC P25) analyse 𝐩𝐥𝐮𝐬 𝐝𝐞 𝟏𝟏𝟎 𝐛𝐢𝐨𝐦𝐚𝐫𝐪𝐮𝐞𝐮𝐫𝐬 pour transformer ces résultats en recommandations personnalisées sur la nutrition, le sommeil et l’activité physique.Autrement dit :𝐩𝐚𝐬𝐬𝐞𝐫 𝐝’𝐮𝐧 𝐛𝐢𝐥𝐚𝐧 𝐩𝐚𝐬𝐬𝐢𝐟 𝐚̀ 𝐮𝐧 𝐩𝐥𝐚𝐧 𝐝’𝐚𝐜𝐭𝐢𝐨𝐧 𝐜𝐨𝐧𝐜𝐫𝐞𝐭.Parce que notre système de santé est construit pour soigner.Pas pour prévenir.𝐄𝐧 𝐅𝐫𝐚𝐧𝐜𝐞, 𝟗𝟓 % 𝐝𝐞𝐬 𝐝𝐞́𝐩𝐞𝐧𝐬𝐞𝐬 𝐬𝐨𝐧𝐭 𝐜𝐮𝐫𝐚𝐭𝐢𝐯𝐞𝐬.Mais quelque chose change.Les gens veulent comprendre comment leur corps fonctionne.Ils mesurent leur sommeil.Leur activité.Leur récupération.𝐌𝐞𝐬𝐮𝐫𝐞𝐫 𝐧𝐞 𝐬𝐮𝐟𝐟𝐢𝐭 𝐩𝐥𝐮𝐬.Ce qui manquait, c’était l’interprétation.𝐀𝐮𝐣𝐨𝐮𝐫𝐝’𝐡𝐮𝐢, 𝐥’𝐈𝐀 𝐩𝐞𝐫𝐦𝐞𝐭 𝐥’𝐡𝐲𝐩𝐞𝐫 𝐩𝐞𝐫𝐬𝐨𝐧𝐧𝐚𝐥𝐢𝐬𝐚𝐭𝐢𝐨𝐧 𝐚̀ 𝐠𝐫𝐚𝐧𝐝𝐞 𝐞́𝐜𝐡𝐞𝐥𝐥𝐞.Même sport.Même alimentation.Résultats différents.Contrairement à ce qu’on pense,les gens sont prêts à payer pour mieux comprendre leur santé.Passé par Y Combinator, Max Berthelot construit Lucis (YC P25) pour remettre la prévention au centre du système de santé.🎙️ 𝐍𝐨𝐮𝐯𝐞𝐥 𝐞́𝐩𝐢𝐬𝐨𝐝𝐞 𝐝𝐞 Serial VC 𝐝𝐢𝐬𝐩𝐨𝐧𝐢𝐛𝐥𝐞

𝐃𝐞 𝐋𝐢𝐦𝐨𝐠𝐞𝐬 𝐚̀ 𝐥𝐚 𝐒𝐢𝐥𝐢𝐜𝐨𝐧 𝐕𝐚𝐥𝐥𝐞𝐲.Quand j’ai lancé le podcast,je regardais Carlos Diaz dans ma chambre.Aujourd’hui, il était en face de moi.Alors j’en ai profité pour écouter son histoire.Carlos grandit à Limoges.D’origine espagnole.Issu d’un milieu modeste.À l’époque, il passe ses étés en Espagne.Chez ses grands-parents.Très tôt, il entreprend.Il construit.Il crée plusieurs boîtes.Puis il part aux États-Unis.Là-bas, 𝐥𝐞 𝐦𝐚𝐫𝐜𝐡𝐞́ 𝐭𝐫𝐚𝐧𝐜𝐡𝐞.𝐏𝐚𝐬 𝐥’𝐄́𝐭𝐚𝐭.Il ne croit pas à l’État stratège.Il croit à 𝐥𝐚 𝐜𝐨𝐧𝐜𝐮𝐫𝐫𝐞𝐧𝐜𝐞.𝐀̀ 𝐥𝐚 𝐫𝐞𝐬𝐩𝐨𝐧𝐬𝐚𝐛𝐢𝐥𝐢𝐭𝐞́.𝐀𝐮 𝐫𝐢𝐬𝐪𝐮𝐞.Les VC ?La “smart money” ?En early stage :👉🏼 𝐋𝐞𝐬 𝐦𝐞𝐢𝐥𝐥𝐞𝐮𝐫𝐬 𝐞𝐧𝐭𝐫𝐞𝐩𝐫𝐞𝐧𝐞𝐮𝐫𝐬 𝐧’𝐨𝐧𝐭 𝐩𝐚𝐬 𝐛𝐞𝐬𝐨𝐢𝐧 𝐝𝐞 𝐭𝐨𝐢.👉🏼 𝐋𝐞𝐬 𝐚𝐮𝐭𝐫𝐞𝐬, 𝐭𝐮 𝐧𝐞 𝐩𝐞𝐮𝐱 𝐩𝐚𝐬 𝐥𝐞𝐬 𝐬𝐚𝐮𝐯𝐞𝐫.On parle de déterminisme social.De 𝐥𝐚 𝐅𝐫𝐞𝐧𝐜𝐡 𝐓𝐞𝐜𝐡.𝐃𝐞 𝐜𝐨𝐧𝐟𝐨𝐫𝐭.𝐃’𝐚𝐦𝐛𝐢𝐭𝐢𝐨𝐧.Pourquoi entreprend-on vraiment ?Aujourd’hui, il construit Silicon Carnepour raconter la tech autrement.Un épisode plus personnel.Plus direct.Plus libre.Pour vous livrer une masterclass d’une heure.🎙️ 𝐍𝐨𝐮𝐯𝐞𝐥 𝐞́𝐩𝐢𝐬𝐨𝐝𝐞 𝐝𝐞 𝐒𝐞𝐫𝐢𝐚𝐥 𝐕𝐂 𝐝𝐢𝐬𝐩𝐨𝐧𝐢𝐛𝐥𝐞 👇🏼

𝐈𝐥 𝐚 𝐦𝐨𝐝𝐞𝐫𝐧𝐢𝐬𝐞́ 𝐥𝐚 𝐜𝐨𝐦𝐩𝐭𝐚𝐛𝐢𝐥𝐢𝐭𝐞́, 𝐜𝐨𝐧𝐬𝐭𝐫𝐮𝐢𝐭 𝐮𝐧 𝐠𝐫𝐨𝐮𝐩𝐞 𝐝𝐞 𝟑𝟎𝟎 𝐩𝐞𝐫𝐬𝐨𝐧𝐧𝐞𝐬… 𝐞𝐭 𝐯𝐞𝐧𝐝𝐮 𝐚𝐮 𝐬𝐨𝐦𝐦𝐞𝐭.William BOICHÉ grandit à Épinal.Son père est expert-comptable.À l’époque, la compta, 𝐜’𝐞𝐬𝐭 𝐝𝐞𝐬 𝐚𝐫𝐦𝐨𝐢𝐫𝐞𝐬 𝐩𝐥𝐞𝐢𝐧𝐞𝐬 𝐝𝐞 𝐝𝐨𝐬𝐬𝐢𝐞𝐫𝐬.Personne ne parle de cloud.Encore moins de scale.Après un échec entrepreneurial, il rentre chez ses parents.Il cherche une idée.Néobanque ?Insurtech ?Il regarde la compta en ligne.Rien.En juillet 2012, il lance 𝐂𝐨𝐦𝐩𝐭𝐚-𝐂𝐥𝐞́𝐦𝐞𝐧𝐭𝐢𝐧𝐞, qui deviendra plus tard Clementine.frLe timing est parfait : 𝐥𝐚 𝐩𝐫𝐨𝐟𝐞𝐬𝐬𝐢𝐨𝐧 𝐬𝐞 𝐝𝐞́𝐫𝐞́𝐠𝐥𝐞𝐦𝐞𝐧𝐭𝐞.Les débuts sont chaotiques.Le cloud n’est pas prêt.Le marché non plus.Mais ils tiennent.Quelques années plus tard le Groupe Clémentine c’est :👉🏼𝟗 𝐬𝐨𝐜𝐢𝐞́𝐭𝐞́𝐬👉🏼𝟑𝟎𝟎 𝐬𝐚𝐥𝐚𝐫𝐢𝐞́𝐬👉🏼+𝟑𝟎 % 𝐝’𝐄𝐁𝐈𝐓𝐃𝐀👉🏼𝐃𝐞𝐬 𝐝𝐢𝐳𝐚𝐢𝐧𝐞𝐬 𝐝𝐞 𝐦𝐢𝐥𝐥𝐢𝐨𝐧𝐬 𝐝𝐞 𝐜𝐡𝐢𝐟𝐟𝐫𝐞 𝐝’𝐚𝐟𝐟𝐚𝐢𝐫𝐞𝐬Puis vient le moment que peu anticipent vraiment :Le signing.Le closing.La vente à TeamSystem.Dans cet épisode, William raconte :– 𝐏𝐨𝐮𝐫𝐪𝐮𝐨𝐢 𝐢𝐥 𝐧’𝐚 𝐣𝐚𝐦𝐚𝐢𝐬 𝐥𝐞𝐯𝐞́– 𝐂𝐨𝐦𝐦𝐞𝐧𝐭 𝐢𝐥 𝐚 𝐭𝐫𝐚𝐯𝐞𝐫𝐬𝐞́ 𝐥𝐞𝐬 𝐩𝐡𝐚𝐬𝐞𝐬 𝐝𝐞 𝐝𝐨𝐮𝐭𝐞– 𝐂𝐞 𝐪𝐮’𝐢𝐥 𝐚 𝐚𝐩𝐩𝐫𝐢𝐬 𝐞𝐧 𝐯𝐞𝐧𝐝𝐚𝐧𝐭– 𝐄𝐭 𝐜𝐞 𝐪𝐮’𝐢𝐥 𝐜𝐨𝐧𝐬𝐭𝐫𝐮𝐢𝐭 𝐚𝐮𝐣𝐨𝐮𝐫𝐝’𝐡𝐮𝐢 𝐚𝐯𝐞𝐜 𝐬𝐨𝐧 𝐟𝐚𝐦𝐢𝐥𝐲 𝐨𝐟𝐟𝐢𝐜𝐞Un épisode sur le timing, la résilienceet la modernisation d’un métier que personne ne regardait.🎙️ 𝐍𝐨𝐮𝐯𝐞𝐥 𝐞́𝐩𝐢𝐬𝐨𝐝𝐞 𝐝𝐞 𝐒𝐞𝐫𝐢𝐚𝐥 𝐕𝐂 𝐝𝐢𝐬𝐩𝐨𝐧𝐢𝐛𝐥𝐞 👇🏼